Excel ima značajnu popularnost među računovođama, ekonomistima i finansijerima, ne samo zbog opsežnih alata za obavljanje različitih finansijskih proračuna. Uglavnom se zadaci ovog fokusa dodjeljuju grupi finansijskih funkcija. Mnogi od njih mogu biti korisni ne samo stručnjacima, već i radnicima u srodnim industrijama, kao i običnim korisnicima u njihovim svakodnevnim potrebama. Pogledajmo bliže ove karakteristike aplikacije, a posebnu pažnju posvetimo i najpopularnijim operaterima ove grupe.
Izvođenje proračuna koristeći finansijske funkcije
Grupa ovih operatora uključuje više od 50 formula. Posebno se osvrćemo na deset najtraženijih od njih. Ali prvo, pogledajmo kako otvoriti listu finansijskih instrumenata za nastavak implementacije određenog zadatka.
Prelazak na ovaj skup alata je najlakše ostvariti preko Master of Functions.
- Izaberite ćeliju u kojoj će se prikazati rezultati proračuna i kliknite na dugme "Umetni funkciju"nalazi se u blizini formule.
- Pokreće čarobnjaka za funkcije. Kliknite na polje "Kategorije".
- Otvara se lista dostupnih grupa operatora. Izaberite ime iz njega "Finansijski".
- Pokrenuta je lista potrebnih alata. Izaberite specifičnu funkciju za izvršavanje zadatka i kliknite na dugme "OK". Zatim se otvara prozor argumenata odabranog operatora.
U čarobnjaku funkcija možete ići kroz karticu "Formule". Nakon što ste napravili prelazak na njega, morate kliknuti na gumb na vrpci "Umetni funkciju"stavljen u blok alata "Library Library". Odmah nakon toga pokrenut će se čarobnjak za funkcije.
Postoji i način da se ode do pravog finansijskog operatera bez pokretanja početnog prozora čarobnjaka. Za ove svrhe na istoj kartici "Formule" u grupi podešavanja "Library Library" na kasetu kliknite na dugme "Finansijski". Nakon toga će se otvoriti padajući popis svih dostupnih alata ovog bloka. Izaberite željenu stavku i kliknite na nju. Odmah nakon toga, otvorit će se prozor njegovih argumenata.
Lekcija: Čarobnjak za funkcije programa Excel
INCOME
Jedan od najtraženijih operatera za finansijere je funkcija INCOME. To vam omogućuje da izračunati prinos vrijednosnih papira na datum ugovora, datum stupanja na snagu (otkup), cijena po 100 rubalja otkupna vrijednost, godišnja kamatna stopa, iznos otkupa po 100 rubalja otkupna vrijednost i broj plaćanja (frekvencija). Ovi parametri su argumenti ove formule. Pored toga, postoji i opcioni argument "Osnova". Svi ovi podaci mogu se unositi direktno iz tastature u odgovarajuća polja prozora ili pohraniti u ćelije Excel listova. U potonjem slučaju, umjesto brojeva i datuma, morate unijeti reference na te ćelije. Funkciju u traci sa formulama ili području na listu možete unijeti i ručno bez pozivanja prozora s argumentima. U ovom slučaju, morate se pridržavati sljedeće sintakse:
= PRIHOD (Dat_sog; Dat_avt_v_silu; Rate; Price; Redemption) Frequency;
BS
Glavni zadatak funkcije BS je da odredi buduću vrednost investicije. Njen argument je kamatna stopa za period ("Bet"), ukupan broj perioda (Col_per) i konstantno plaćanje za svaki period ("Plt"). Opcioni argumenti uključuju sadašnju vrijednost ("Ps") i određivanje roka otplate na početku ili na kraju perioda ("Type"). Izjava ima sljedeću sintaksu:
= BS (Rate; Col_per; Plt; [Ps]; [Type])
VSD
Operator VSD izračunava internu stopu povrata za novčane tokove. Jedini traženi argument za ovu funkciju su vrijednosti novčanog toka, koje na Excel listu mogu biti predstavljene nizom podataka u ćelijama ("Vrijednosti"). I u prvoj ćeliji raspona treba navesti iznos investicije sa "-", te u preostali iznos prihoda. Pored toga, postoji i opcioni argument "Uspenje". Označava procijenjeni iznos povrata. Ako nije specificirana, onda se po defaultu ova vrijednost uzima kao 10%. Sintaksa formule je sljedeća:
= IRR (vrijednosti; [pretpostavke])
MVSD
Operator MVSD izračunava modificiranu internu stopu povrata, s obzirom na postotak reinvestiranja sredstava. U ovoj funkciji, pored raspona novčanih tokova ("Vrijednosti") Argumenti su stopa finansiranja i stopa reinvestiranja. Prema tome, sintaksa je sljedeća:
= MVSD (Vrednosti; Rate_financer; Rate_investir)
PRPLT
Operator PRPLT izračunava iznos plaćanja kamata za određeni period. Argumenti funkcije su kamatna stopa za period ("Bet"); broj perioda ("Period") čija vrijednost ne može biti veća od ukupnog broja perioda; broj perioda (Col_per); sadašnja vrijednost ("Ps"). Osim toga, postoji opcioni argument - buduća vrijednost ("Bs"). Ova formula se može primijeniti samo ako se isplate u svakom periodu vrše u jednakim dijelovima. Njegova sintaksa je sledeća:
= PRPLT (Rate; Period; Call_per; Ps; [Bs])
PMT
Operator PMT izračunava iznos periodičnog plaćanja sa stalnim procentom. Za razliku od prethodne funkcije, ova nema argument. "Period". Dodaje se neobavezan argument. "Type"u kojoj je naznačeno na početku ili na kraju perioda mora se izvršiti plaćanje. Preostali parametri se potpuno poklapaju sa prethodnom formulom. Sintaksa je sljedeća:
= PMT (Rate; Col_per; Ps; [Bs]; [Type])
PS
Formula PS koristi se za izračunavanje sadašnje vrijednosti investicije. Ova funkcija je inverzna prema operatoru. PMT. Ona ima iste argumente, ali umjesto argumenta sadašnje vrijednosti ("PS"), koji je stvarno izračunat, iznos periodičnog plaćanja ("Plt"). Sintaksa je sljedeća:
= PS (Rate; Col_per; Plt; [Bs ;; [Type])
NPV
Sljedeća izjava se koristi za izračunavanje neto sadašnje ili diskontirane vrijednosti. Ova funkcija ima dva argumenta: diskontnu stopu i vrijednost uplata ili primitaka. Istina, druga od njih može imati do 254 varijante koje predstavljaju novčane tokove. Sintaksa ove formule je:
= NPV (Rate; Value1; Value2; ...)
BET
Funkcija BET izračunava kamatnu stopu na anuitet. Argumenti ovog operatora je broj perioda (Col_per), iznos redovnih uplata ("Plt") i iznos uplate ("Ps"). Pored toga, postoje dodatni izborni argumenti: buduća vrijednost ("Bs") i na početku ili na kraju perioda biće izvršeno plaćanje ("Type"). Sintaksa je:
= BET (Col_per; Plt; Ps [Bs]; [Type])
EFFECT
Operator EFFECT izračunava stvarnu (ili efektivnu) kamatnu stopu. Ova funkcija ima samo dva argumenta: broj perioda u godini za koju se kamata primjenjuje, kao i nominalna stopa. Njegova sintaksa je:
= EFFECT (NOM_SIDE; COL_PER)
Razmotrili smo samo najpopularnije finansijske funkcije. Generalno, broj operatora iz ove grupe je nekoliko puta veći. Ali čak iu ovim primjerima, jasno se može vidjeti efikasnost i jednostavnost korištenja ovih alata, što uvelike pojednostavljuje izračunavanje za korisnike.
